投資者教育系列 02：資格篇

1、什(shén)麽樣的(de)人(rén)能夠成爲專業投資者？

7月(yuè)1日施行的(de)《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》将投資者分(fēn)爲普通(tōng)投資者和(hé)專業投資者兩類，對(duì)于專業投資者給予了(le)清晰的(de)界定：專業投資者包括機構投資者和(hé)個(gè)人(rén)投資者。

下(xià)面具體解釋一下(xià)： 

對(duì)于機構投資者來(lái)說，并不是所有機構能被認定爲專業投資者，經有關金融監管部門批準設立的(de)金融機構，上述金融機構發行的(de)理(lǐ)财産品，養老基金、公益基金、QFII/RQFII，以及符合一定條件的(de)企業法人(rén)才屬于專業投資者。

企業法人(rén)的(de)條件包括：

① 最近 1 年末淨資産不低于 2000 萬元；

② 最近 1 年末金融資産不低于 1000 萬元；

③ 具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃(huáng)金、外彙等投資經曆。

對(duì)于個(gè)人(rén)投資者來(lái)說，符合一定條件的(de)也(yě)可(kě)以認定爲專業投資者，這(zhè)些條件包括：

① 金融資産不低于 500 萬元，或者最近 3 年個(gè)人(rén)年均收入不低于 50 萬元；

② 具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃(huáng)金、外彙等投資經曆，或者具有 2 年以上金融産品設計、投資、風險管理(lǐ)及相關工作經曆，或者屬于專業投資者的(de)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)、獲得(de)職業資格認證的(de)從事金融相關業務的(de)注冊會計師和(hé)律師。 

2、成爲專業投資者應該怎麽申請？

需要注意的(de)是，普通(tōng)投資者到專業投資者的(de)轉換是需要去基金募集機構申請的(de)，隻有通(tōng)過申請才能完成轉換。 

申請條件和(hé)流程如下(xià)：

① 符合轉化(huà)條件的(de)普通(tōng)投資者，要通(tōng)過紙質或者電子文檔形式向基金募集機構提出轉化(huà)申請，同時(shí)還(hái)要向基金募集機構做(zuò)出了(le)解相應風險并自願承擔相應不利後果的(de)意思表示；

② 基金募集機構要在收到投資者轉化(huà)申請之日起 5 個(gè)工作日内，對(duì)投資者的(de)轉化(huà)資格進行核查；

③ 對(duì)于符合轉化(huà)條件的(de)，基金募集機構要在5個(gè)工作日内，通(tōng)知投資者以紙質或者電子文檔形式補充提交相關信息、參加投資知識或者模拟交易等測試；

④ 基金募集機構要根據以上情況，結合投資者的(de)風險承受能力、投資知識、投資經驗、投資偏好等要素，對(duì)申請者進行謹慎評估，并以紙質或者電子文檔形式，告知投資者是否同意其轉化(huà)的(de)決定以及理(lǐ)由。